שאלון קצר שקובע את מסלול הטיפול. תיק פשוט נפתח ישירות באזור האישי, ותיק מורכב מקבל יועץ אישי מהשלב הראשון. בשני המקרים יועץ מוסמך בודק את התיק לפני ההגשה לבנק.